Sonstige spezielle Fonds

Für ganz spezielle Ansprüche

Sinn und Zweck dieser Fondsart:

Über den Fonds wird bei Privatanlegern Eigenkapital für das angestrebte Projekt/Produkt eingesammelt.

  • Zweitmarkt Lebensversicherungen: Inhaber von Lebensversicherungsverträgen wollen oft vorzeitig über ihr Geld verfügen. Bei einer Kündigung erhalten Sie aber nur den Rückkaufswert, ggf. abzüglich Ertragssteuern. Policenkäufer zahlen mehr als den Rückkaufswert und führen die Verträge bis zum Ablauf weiter, um weitere Erträge, Schlussüberschüsse und Steuervorteile zu vereinnahmen.
  • Infrastrukturfonds: Sie finanzieren Projekte wie z.B. Abfallentsorgung, Kraftwerke, Strom- und Gasleitungen, Verwaltungsgebäude und vieles mehr. Ziel ist das Vereinnahmen dauerhafter Erträge aus Nutzungsentgelten.
  • Medienfonds: Sie dienen der Finanzierung von Film- und Fernsehproduktionen. Anleger profitieren von der Beteiligung des Fonds am Einspielergebnis.
  • Waldfonds: Investiert wird in Wälder, insbesondere Plantagen für Eukalyptus, Teak und Kiefer. Der Ertrag entsteht mit der Ernte und dem Verkauf des Holzes. Für Anleger ist hier auch der ethisch/ökologische Aspekt wichtig.

Das Grundprinzip dieser Fondskategorie

Bei diesem Fondsegment geht es um sehr spezielle Anlageausrichtungen auf bestimmte Produkte oder Branchen. Die Bandbreite der Angebote ist sehr groß, hier werden nachfolgend nur folgende bedeutsame Bereiche behandelt:

  • Zweitmarkt für Lebensversicherungen
  • Infrastrukturfonds
  • Medienfonds
  • Waldfonds

Das sollten Sie wissen:

Grundsätzlich ist zu beachten, dass geschlossene Fonds nicht oder kaum vor Ablauf verfügbar sind und sie immer ein unternehmerisches Investment darstellen.

  • Zweitmarkt Lebensversicherungen: Der zum Ablauf anvisierte Ertrag aus den Policen ist in hohem Maße von den künftigen Überschüssen und der Stabilität der jeweiligen Versicherungsunternehmen abhängig. Künftige Kapitalmarktzinsen spielen dabei eine große Rolle.
  • Infrastrukturfonds: Großprojekte werden in der Regel zu einem erheblichen Teil fremdfinanziert, der Fonds stellt das Eigenkapital. Partnerunternehmen leisten häufig die laufende Administration.
  • Medienfonds: Mit dem Wegfall der steuerlichen Anreize ist der tatsächliche Ertrag aus der Vermarktung in den Vordergrund gerückt. Die produzierten Filme müssen also Abnehmer finden.
  • Waldfonds: Der ökologische Effekt ist bei vielen Plantagen in Frage zu stellen, da sie Monokulturen darstellen. Der Ertrag entsteht erst mit der Erntereife des Holzes, was Jahrzehnte in Anspruch nehmen kann.

 

Darauf sollten Sie achten:

  • Zweitmarkt-Lebensversicherungen: Aufgrund der Abhängigkeit von der Ertragsstärke der Versicherer sollte hier eine breite Streuung erfolgen. Die Anlage im Deckungsstock der Versicherung zwingt zu einem hohen Anteil an festverzinslichen Wertpapieren, die wiederum vom künftigen Kapitalmarktzins abhängen.
  • Infrastrukturfonds: Initiatoren und Betreiber müssen über eine ausgeprägte Kompetenz sowohl beim Einkauf/der Herstellung des Projektes als auch bei der laufenden Verwaltung und Bewirtschaftung vorweisen.
  • Medienfonds: Speziell hier sind bei dem Fondsmanagement fundierte Kenntnisse und Erfahrungen in der Filmwirtschaft Grundbedingung.
  • Waldfonds: Der Ertrag beim Verkauf des Holzes hängt stark von den künftigen Preisen für diesen Rohstoff ab. Ausschlaggebend ist auch die Holzqualität und damit die Professionalität der laufenden Bewirtschaftung bis zur Ernte.

Darum ist professionelle Beratung unverzichtbar:

  • Können Sie selbst objektiv Ihr eigenes Chancen-/Risikoverhältnis ermitteln?
  • Ist das positive Ergebnis früherer Fondsemissionen auch für den neuen Fonds zu erwarten?
  • Sind Sie selbst in der Lage einzuschätzen, welche Art von Beteiligung tatsächlich Erfolgschancen hat oder aber zum Scheitern verurteilt ist?
  • Können Sie selbst aus einer Vielzahl von Fonds den oder die für Sie geeigneten herausfinden?

Diese Fragen versiert beantworten, Sie professionell begleiten und ein genau für Sie passendesAnlagekonzept gestalten kann nur ein spezialisierter Makler.

Hinweis: Bei diesen Ausführungen handelt es sich um eine kompakte Zusammenfassung der wichtigsten Aspekte zu dieser Fondsart. Die Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Maßgeblich und allein verbindlich sind die Bestimmungen und Bedingungen des jeweiligen Angebotes bzw. Anbieters und die gesetzlichen Vorgaben im Detail. Für die Darstellung wird keine Haftung übernommen. Vor dem Abschluss einer geeigneten Finanzanlage ist die Beratung durch einen spezialisierten Makler unverzichtbar.